돈관리에 관한 다양한 이야기를 다루고 있다. 우리가 왜 일찍부터 돈관리에 관심을 가져야 하는지, 효율적으로 돈을 관리하기 위해서 재무목표와 재무현황을 어떻게 점검해야 하는지, 그리고 앞으로 재무계획을 어떻게 수행해 나가야 하는지에 대해서 꼼꼼히 살펴보았다. 그리고 ‘최대한 잃지 않고 돈을 모으기 위해서는 자신의 상황에 맞는 금융상품을 선별하는 능력을 키워야 한다.’고 강조한다.
차례
프롤로그 ?6
PART 1 | 힐링이 필요해
Chapter 01. 무엇이 당신을 지치게 하는가? ?12
대한민국에서 살아가는 인생이란? ?12
내가 가고 싶은 길이 있는가? ?27
Chapter 02. 왜 사람들은 계획대로 돈을 모으지 못하는가? ?29
진정 바라는 재무목표가 없다. ?29
저축을 하는 과정에서 무슨 일이 있을지 제대로 고민하지 않는다. ?32
어떤 방법을 활용하였나? ?33
Chapter 03. 왜 금융상품의 가입과 해지를 반복하는 상황이 발생하는가? ?37
금융 상품을 선택하는 기준이 없다. ?40
어떤 경로를 통해 가입을 하였는가? ?41
당신의 전반적인 인생 계획을 고려하여 금융상품을 선택하였는가? ?42
Chapter 04. 재무설계와 자산관리의 차이 ?46
재무설계: 자산을 만들어가는 과정 ?46
자산관리: 자산을 운용하는 과정 ?49
재무설계와 자산관리를 통해서 무엇을 얻을 수 있는가? ?50
PART 2 | 효율적인 돈관리 매뉴얼
Chapter 05. 재무설계 단계별 매뉴얼과 역할 ?54
Chapter 06. Step 1) 재무목표 세우기 ?57
진정한 재무목표 찾기 ?57
재무목표 구체화하기 ?61
Chapter 07. Step 2) 재무현황 파악하기 ?63
재무자료 수집하기?64
현금흐름 정리하기 ?75
Chapter 08. Step 3) 재무현황 분석 및 평가하기 ?79
비상자금 자산 분석 ?81
보장 자산 분석 ?83
저축(투자) 자산 분석 ?108
은퇴 자산 분석 ?146
Chapter 09. Step 4) 재무 포트폴리오 만들기 ?186
2년간 현금흐름표 만들기 ?188
재무 포트폴리오 만들기 ?190
2년간 예상 재무현황 흐름표 만들기 ?243
Chapter 10. Step 5) 실행 및 모니터링 하기 ?253
PART 3 | 돈 관리를 하면서 주의할 점
Chapter 11. 현명한 지출에 대한 개념을 확실히 세우자 ?253
Chapter 12. 좋은 재무상담사 찾기 ?256
재무상담사란? ?257
재무상담사의 금융상품판매 자격 요건 ?258
재무상담사의 수익 구조 ?259
본인의 일을 사랑하는 재무상담사인가? ?261
Chapter 13. 꿈을 포기하지 말자 ?262
PART 4 | 부록 | 신입사원 재무설계 사례소개 ?265
에필로그 ?287
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