『재테크로 미래를 디자인하라』는 불안전한 미래를 치유할 수 있는 방안을 제시하는 등 ‘행복 가득한 부자’를 실현하기 위한 지침서 역할을 하고자 한다. 저자는 ‘행복 가득한 부자’를 ‘자신이 처한 환경에서 이루고자 하는 부의 목표를 달성한 자’로 정의함으로써 우리 모두가 부자 되는 꿈을 실현하기를 원한다.
박재환
저자 박재환은
주요이력
1972~1975 : 계성고등학교
1975~1982 : 영남대학교 경영학과
1982~2009 : 한국투자(신탁)증권2010~2012 : 삼성생명
주요경력
－ 한국투자(신탁)증권 재직
－ 2002. 6 : KAIST 최고지식경영자(CKO)과정 수료
－ 1995.12 : 재정경제원 장관상 수상
－ 1995. 6 : 증권분석사자격과정 수료
－ 1993.11 : Futures, Options and Fund Management Course 수료
－ 삼성생명 재직 : 전략채널본부(GFC)
제1기 TOT사관학교(VIP상담 특화과정) 수료
머리말 5
행복 가득한 부자를 지향하는 제언 15
theme 1 행복 가득한 부자 17
theme 2 부자 되는 방법 19
theme 3 투자의 정석 21
theme 4 The Sooner the Better 23
theme 5 Slow and steady wins the race 25
theme 6 멀리, 길게 보면 희미한 길이 또렷이 보인다 27
theme 7 부자의 패러다임(Paradigm) 29
theme 8 아는 것이 힘이다 31
theme 9 Back to the basic(기본에 충실하라) 33
theme 10 만약에 내게 이런 일이 닥친다면 35
Chapter 01
부富에 대한 정의定義
부란 무엇인가? 41
부의 창출 요인 42
부를 이루는 방법 43
행복 가득한 부자의 기준 44
Chapter 02
행복 가득한 부자 실현을 위한 생애설계도Life & Financial Plan
생애설계도의 개요 49
생애설계도의 유형 51
생애설계도 작성 및 활용절차 52
생애설계도 작성 예시 54
1. 근검절약형(미래준비형) 55
2. 성취형(자아실현형) 61
Chapter 03
투자의 3원칙
수익성 추구 70
안정성 추구 71
환금성(유동성) 추구 74
Chapter 04
투자의 기본요건: 육하원칙六何原則
투자자로서의 ‘나’는 누구인가?(Who?) 80
1. 외면적 ‘나’ 81
2. 내면적 ‘나’ 82
투자의 목적은 무엇인가?(Why?) 84
1. 생애설계도의 목표달성 84
2. 생애설계도 실행 85
3. 가계부(일일스케줄) 작성의 생활화 87
무엇을 투자할 것인가?(What?) 88
1. 투자재원의 다양화 88
2. 보이지 않는 투자자산 90
언제 투자할 것인가?(When?) 91
1. 매매시점 분석 92
2. 투자대상상품 간의 기본적 상관관계 93
3. 주요경제지표 작성 96
어떻게 투자할 것인가?(How?) 97
1. 직접투자방식과 간접투자방식 97
2. 임의식과 목적식 99
어디에 투자할 것인가?(Where?) 100
Chapter 05
금융상품 찾아가기
우대금융상품 103
1. 절세형 금융상품 103
2. 예금보호 금융상품 106
금융상품의 기능별 분류 107
1. 저축기능 금융상품 108
2. 투자기능 금융상품 110
3. 보험기능 금융상품 113
운용전략(투자대상)별 금융상품 114
1. 저축기능: 예?적금 115
2. 투자기능: 집합투자기구(펀드) 116
3. 보험기능: 보험상품 129
투자자금성격별 매칭 금융상품 138
1. 단기여유(유동성)자금 매칭 금융상품 138
2. 중·장기 여유자금 매칭 금융상품 139
3. 초장기 여유자금 매칭 금융상품 139
내게 맞는 금융상품 찾기 140
1. 내게 맞는 금융상품 찾기 트리맵(Tree Map) 설정 140
2. 내게 맞는 금융상품 찾기 적용방법 142
3. 내게 맞는 금융상품 찾기 적용사례 146
Chapter 06
금융상품투자에 수반되는 보편적 리스크관리
투자성향관리 149
포트폴리오 관리 152
1. 투자상품 간의 포트폴리오 152
2. 투자종목 간의 포트폴리오 155
3. 투자기간(만기시점, 신탁재산계산기간)의 포트폴리오 155
4. 판매회사 간의 포트폴리오 156
금융상품 계약전?후 점검사항 157
1. 계약체결 전 157
2. 계약체결시 158
3. 거 래 시 159
4. 계약종결시 160
시스템적 리스크관리 160
1. 트리맵(Tree Map)에 의한 체계적 리스크관리 160
2. 장기투자, 간접투자, 분산투자 원칙 준수 160
3. 고위험(High Risk) 상품 보유기준 설정 161
4. 투자성과에 대한 피드백(Feed Back) 161
5. 로스컷(Loss Cut) 적용 162
Chapter 07
세稅테크를 통한 자산관리
이자·배당소득 세제 165
1. 이자소득의 범위 165
2. 배당소득의 범위 166
3. 세제혜택 166
4. 금융소득에 대한 과세 167
상속·증여세제 170
1. 상속·증여세의 특징 170
2. 상속의 기본체계 171
3. 상속·증여세율 및 산정방법 172
4. 상속·증여세 납부의무 및 납부방법 173
5. 상속의 승인과 포기 174
상속·증여세 절세방안 174
1. 상속세 계산체계와 절세방안 175
2. 증여세 계산체계와 절세방안 182
Chapter 08
행복 가득한 노후설계를 위한 제언
무엇을 준비해야 하나? 191
어느 정도 준비해야 하나? 193
언제부터 언제까지 준비해야 하나? 195
어떻게 준비해야 하나? 196
왜 준비해야 하나? 197
어디서 관리해야 하나? 197
에필로그
우리 모두가 행복 가득한 부자에 이르는 「Campaign 10」 199
불안전한 미래를 치유하고, 행복 가득한 부자에 이르게 하는 『비밀병기 10』 200
첨부자료
첨부 1 생활수준별 필요생활자금 규모 203
첨부 2 기초생애설계도(근검절약형)에 기초한 현금흐름표 205
첨부 3 실행생애설계도(근검절약형)에 기초한 현금흐름표 206
첨부 4 기초생애설계도(성취형)에 기초한 현금흐름표 207
첨부 5 실행생애설계도(성취형)에 기초한 현금흐름표 208
첨부 6 H증권사의 (개인)일반투자자 투자정보확인서 사례 209
첨부 7 S보험사의 위험성향진단 질문지(변액용) 사례 210
첨부 8 월별가계부 점검표(예시) 211
첨부 9 주요경제지표(예시) 212
첨부 10 비과세금융상품 및 가입조건 213
첨부 11 세금우대금융상품 및 가입조건 215
첨부 12 소득공제금융상품 및 가입조건 216
첨부 13 주택청약관련저축 비교표 217
첨부 14 예금보호금융상품 218
첨부 15 파생결합증권별 상품기능 219
첨부 16 보험의 기본적 분류 225
첨부 17 요구불예금과 저축성예금 226
첨부 18 부동산펀드 형태별 운용방법 및 점검사항 228
첨부 19 연금지급형태(예시) 230
첨부 20 내게 맞는 금융상품 찾기 적용사례(Q1~Q8) 231
첨부 21 상속의 승인과 포기 242
첨부 22 주택연금제도 243
참고문헌 244
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