이 책은 금융소비자의 부족한 금융지식을 채워준다. 이제 어설픈 재테크 노하우가 아닌 금융지식이 필요하다. 풍부한 금융지식은 어설픈 재테크 노하우나 방법으로 자산이 축나는 것을 제어할 뿐만 아니라, 불확실한 국내외 경제 및 금융환경의 변화 속에서 잠재된 위험요소를 파악하고 적절한 해결방법을 제시한다. 그럼으로써 풍부한 금융지식은 궁극적으로 자신이 원하는 만큼 자산을 형성하고 불릴 수 있도록 진가를 발휘하게 해준다. 계속되는 위기의 순간에도 기회는 어디에나 있고, 결국 금융지식이 풍부한 사람만이 트라우마 없이 좋은 성과를 기록해 웃게 된다.
이 책은 금융 전반의 지식을 망라하고 있는 금융지식 바이블이다. 이 책은 금리, 환율, 물가, 경기 등 경제에 따라 예적금, 주식, 채권, 펀드, 보험 등 다양한 금융상품을 적용하고 관리하며 자산을 늘릴 수 있는 지식을 키워준다. 또한 교육, 노후, 주택 등 금융과 관련된 다양한 목표를 달성할 수 있도록, 반드시 알아야 할 금융지식은 물론 놓치기 쉽거나 어려워 접근하기 힘든 금융지식까지 이해하기 쉽게 예를 들어 설명했다. 시간과 노력을 들여 준비하고, 시시각각 변화하는 경제와 금융환경에 대응하며 금융지식을 키워 금융상품을 관리하고 적용하면 반드시 자산증가라는 보상이 뒤따라오게 될 것이다.
금융 전반의 지식을 망라하고 있는 금융지식 바이블
이 책은 크게 9장으로 구성되어 있다. 1장은 왜 금융지식을 키워야 하는지 설명하고 있으며, 2장은 금융시장을 주도하는 핵심원리 8가지인 유동성에 의한 버블과 인플레이션, 장기 투자, 리모델링, 황금분할식 투자, 경기사이클, 포트폴리오, 라이프사이클에 따른 자산관리와 투자에 대해 알아본다. 3장은 경제지표를 보는 눈과 경기에 따라 달라지는 투자수단, 금리변동에 따른 투자전략, 환율변동에 따른 대응법에 대해 살펴본다.
4장에서는 풍족한 노후를 보낼 수 있는 노후설계 방법에 대해 설명한다. 5장은 안전하고 누구나 할 수 있는 자산배분 전략의 으뜸인 예적금의 매력에 대해 분석한다. 6장은 자산증식 수단으로 가장 보편적이고 효과적인 펀드투자에 대해 자세히 알아본다. 7장에서는 보험의 필요성과 보험을 현명하게 리모델링할 수 있도록 설명해 미래에 대비할 수 있는 지식을 키워준다. 8장에서는 고통과 위험 없이 약간의 노력만으로 엄청난 효과를 가져올 수 있는 ‘절세’에 대해 설명한다. 9장에서는 어떤 펀드에 투자해야 하는지 우량펀드들을 제시해놓아 전망을 갖고 기대수익 추구와 위험관리를 할 것을 당부하고 있다.
김석한
서강대학교 신문방송학과를 졸업하고 한화그룹 계열사의 마케팅 팀장과 종합자산관리회사 네오머니 재정컨설팅센터에서 근무했다. 현재 개인자산관리회사인 B&I fn 재정컨설팅센터의 대표컨설턴트로 활동중이며, 누적 방문자수가 300만 명에 달하는 네이버 재테크 블로그 ‘은행은 사라지고 부자 아빠만 남았다’를 운영하고 있다. 한양대학교 재학생 재테크 강사와 단국대학교 평생교육원 강사 및 <한국경제>와 네이버의 재테크 전문상담위원으로 활동했으며, 현재는 경기도 365.24 두루누리 아카데미, 현대백화점문화센터 등 지방자치단체와 각종 문화센터에서 재테크 비법을 강연하고 있다. 이 밖에 다음과 야후 포털의 금융섹션 재테크 부문을 운영하며 재테크 전문 칼럼니스트로 활동하면서 포스코그룹 <포스코신문>, 교보생명 <다솜이> 등 각종 매체에 재테크 칼럼을 연재중이다.
지은이의 말 금융지식이 당신의 미래를 결정한다!
1장 금융지식이 꿈과 미래를 결정한다
실질금리 마이너스일 때의 돈의 가치
복리를 모르고서는 투자성공이란 없다
단리와 복리, 일상과 연계해 배우자
정액분할매수 vs. 가치분할매수
종잣돈, 투자수익을 높여준다
금융지식에 강하면 월급을 기다리지 않아도 된다
금융기관과 너무 친해지지 말자
2장 금융시장을 주도하는 핵심원리 8가지
유동성에 의한 버블과 인플레이션
장기 투자가 성공할 확률이 높다
금융에서 레버리지 효과는 잊자
리모델링으로 자산을 늘리자
황금분할식 투자, 모든 투자의 기본이다
경기사이클에 따라 자산을 배분하라
자신에게 꼭 맞는 포트폴리오를 작성하라
라이프사이클에 따른 자산관리 전략이 필요하다
3장 이기는 투자를 위해서는 금융지식이 중요하다
나의 금융지수를 파악하라
경제지표를 보는 눈이 필요하다
경기에 따라 매력적인 투자수단은 따로 있다
금리의 파급경로와 금리변동에 따른 투자전략
금리상승기, 이렇게 대응하라
금리하락기, 이렇게 대응하라
환율하락기, 이렇게 대응하라
환율상승기, 이렇게 대처하라
빚도 지출이다, 부채를 줄이자
마이너스통장대출의 진실과 청산계획
금융상품의 투자지도를 다시 그린다_기간별, 위험별, 유형별
4장 금융지식 없이 맞이하는 노후는 불행하다
노후자금을 어느 정도 만들어야 하나?
한곳에 쏠린 자산 구성으로는 노후가 불안하다
미래에 필요한 노후자금, 투자수익률로 극복한다
공무원 부럽지 않은 노후준비 노하우
국민연금은 가장 효과적인 노후자금 마련 방법
노후설계, 알차게 하는 방법은 따로 있다
연금에 가입해야 하는 이유 5가지
개인연금으로 노후를 준비해야 하는 이유 3가지
주택연금모기지론으로 노후를 대비할 수 있을까?
연금수령, 노후 라이프사이클에 맞춰라
5장 예금과 적금도 매력 덩어리다
저축도 기술이 필요하다
정기예금 운용 노하우는 따로 있다
월복리 적금의 매력과 진실
적금 이자는 이자율이 아니라 지급방식에 의해 결정된다
안심하고 저축은행을 통해 예적금하는 방법
CMA도 통장 쪼개기를 해야 한다
주택청약종합저축을 새롭게 보자
어린이 전용 금융상품을 준비한다
원금 100% 보장되는 파생상품 _ ELS, ELD, DLS
6장 펀드지식이 투자의 성패를 결정한다
주식보다 펀드투자가 좋은 이유
펀드투자는 과거를 알면 성공 확률이 커진다
펀드투자는 하향식 예측이 유리하다
좋은 펀드를 고르는 7가지 방법
펀드, 알고 투자하면 재미있다
주식형 펀드로 장기 투자한다는 것은?
펀드투자는 헤드라이트 양쪽이 모두 필요하다
적립식펀드, 만사형통은 아니다
주식형 펀드가 이익이 날 경우와 손실이 날 경우
적립식펀드 _ 장기 투자해야 하나, 말아야 하나?
환헤지펀드 vs. 비환헤지펀드
주식이나 펀드보다 ETF가 더 낫다
MMF도 골라 투자한다
중국펀드투자는 A주와 H주로 분산투자한다
7장 보험지식 없는 미래는 불안 그 자체다
보험 가입 전 9가지 체크 포인트
보험가입만으로 진짜 부자되기
보장성보험은 주택 리모델링처럼 하라
종신보험과 정기보험 중 유리한 보험은 무엇인가?
변액보험과 정액보험의 차이를 확실히 알자
변액보험 확실히 모르면 독이 된다
변액보험투자, 3가지 옵션으로 목표를 이룬다
변액유니버설보험 납입중지는 꼭 필요할 때만 활용한다
적립식펀드와 변액보험, 어디에 투자해야 할까?
보험계약 해지 전 고려사항과 해지시 상품선택 순서
암보다 무서운 것은 소득이 없는 것이다
통합보험은 맞춤설계로 스마트하다
자동차보험료 인상, 피할 수 없으면 꼼꼼히 따져라
실버보험으로 오래 사는 위험에 대비하자
아이를 건강하게 보호하고 싶은 태아보험
8장 절세의 중심에 금융지식이 있다
13번째 월급, 연말정산의 모든 것
지출을 줄이는 것보다 세테크가 먼저다
소득에 따라 절세상품을 준비해야 한다
증여와 상속의 차이로 세테크한다
세대를 건너뛰어 증여하면 절세된다
매우 효과적인 증여전략 7가지
자녀의 금융상품은 ‘증거 없는 증여’다
금융소득 종합과세를 피하기 위한 방법
주식거래세와 수수료도 세테크해야 한다
1가구 2주택, 부담부증여로 세금을 줄일 수 있다
종합소득세 과세방법과 소득종류별 적용 기준
9장 돈 버는 펀드는 분명 따로 있다
노후대비펀드 5형제
증시상승기에 강한 펀드
증시하락기에 강한 펀드
대안펀드로는 무엇이 있나?
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