대한민국 재테크 분야 슈퍼스타 7인이 다시 뭉쳤다! 주식, 펀드, 부동산, 보험, 세금 등 각 분야별 스타 저자들이 작년에 이어 <2011 실전 재테크 시나리오>를 출간했다. 각종 경제 전망서들이 쏟아져 나오고 있는 상황에서, <2011 실전 재테크 시나리오>는 서민들의 가계부를 점검하고 재테크 포인트를 짚어줄 실속형 전망서로 차별화했다. 2010년 각 분야별 시장 점검 및 2011년 경제 전망과 함께 여유자금으로 투자 포트폴리오를 어떻게 구성할 것인가에 대한 실전 시나리오를 제시한다.
먼저 펀드 분야에서는 펀드 환매 자금을 투자하기 좋은 펀드 상품을 알아본다. 주식형 펀드에 가입 후 손실이 났던 자금들이 원금 회복된 시점에서, 환매 자금으로 운용의 묘를 살릴 수 있는 대안상품으로 목표전환형 펀드, 배당주 펀드, 원자재 펀드를 추천한다. 또 최근 수익률 20%까지 올라갔던 금테크에 대한 관심이 집중되고 있는 만큼 다양한 금 관련 투자 상품 소개 및 금 투자 시 유의해야 할 사항들까지 두루 살핀다.
주식 분야에서는 증권시장에서 떠오르고 있는 중국과 관련한 실전 증시 포트폴리오를 살펴본다. 최근 중국의 발전 방향이 내륙지역 개발과 9대 전략 산업에 향후 5년간 4조 위안(약 673억 원)을 투입하기로 결정되면서, 중국관련 기업에 시장의 관심이 지속적으로 증가하고 있는 상태다. 이에 따라 중국기업, 중국에 수출하는 기업, 중국 현지화에 성공한 기업 관련 주에 대한 투자 시나리오가 필요하다고 조언한다.
부동산 분야에서는 2010년 떠들썩하게 했던 전세대란을 돌아보고 하우스푸어 시대는 서서히 끝날 것이라고 전망한다. 2010년 대비 절반 정도에 그치는 2011년 입주물량, 전세난의 지속, 거래량의 상승세 등 부동산 시장에 매매가 상승 조짐이 보이고 있기 때문이다. 따라서 실수요자라면 내집마련과 갈아타기의 마지막 기회인 2011년 1/4분기를 놓치지 말라고 조언한다. 이 외에도 실전시나리오로는 수익형 부동산 활용법과 5천만 원부터 3억 원까지의 여윳돈으로 투자하는 방법을 자세히 설명한다.
세금 분야에서는 개인의 소득 , 부동산별 절세 전략을 알아본다. 개인 소득의 경우 종합소득세를 절세하기 위한 방안과 함께 놓치기 쉬운 금융소득, 근로소득별 팁과 함께 프리랜서가 유의해야 할 절세 방안 등을 알아본다. 부동산별 전세 전략으로는 부동산 처분 시 세테크 전략과 집을 오랫동안 소유한 경우 혜택을 볼 수 있는 장기보유 특별공제제도 활용법, 임대사업별 주의해야 할 세금 등 개인 상황별 맞춤 절세 전략을 소개한다.
보험 분야에서는 지난 10월부터 시행된 보험 예정사업비 공시화로 가능해진 각 보험상품별 비교법을 낱낱이 공개한다. 보험상품에 적용되고 있는 사업비율 현황이 그대로 공개되면서 자신이 가입한 상품의 보험료에서 세부 항목별 사업비로 빠지는 금액을 알 수 있게 되었다. 이에 따라 연금(저축성) 보험, 보장성 보험을 항목별로 비교하는 방법을 알아본다. 또 새롭게 떠오른 재산리스크 대비 화재보험과 대형 손해보험사들까지 시장에 뛰어들면서 경쟁이 본격화되는 한편, 계약 변경 사항이 많아 꼼꼼히 따져봐야 할 암보험 등을 알아본다.
서기수
현재 개인 자산관리회사 HB파트너스 대표이사. 단국대학교 자산관리 MBA 과정에 출강하고 있으며, 인스밸리 자산관리연구소 소장으로 있다. 부동산부터 주식까지 폭넓은 재테크 지식으로 많은 팬을 확보하고 있는 재테크 컨설턴트이며, 제로인의 FP클리닉 팀장, 기업체 및 백화점 문화센터 등에서 유명한 재테크 강사로 활약 중이다. 저서로는 『사이버PB 서팀장의 천만 원부터 시작하기』『돈의 심리 부자의 심리』『재테크 선수촌』등이 있다.
김종석
네이버 대표 재테크 카페 ‘딸기아빠의 재무설계ㆍ펀드 이야기’를 운영하며 개인투자자들에게 무료 재무설계 서비스를 제공하고 있다. 현재 우리투자증권 마포지점 부장으로 재직 중이며, 각종 방송 및 신문에 칼럼니스트로 활동하고 있다. 베스트셀러 『딸기아빠의 펀펀 재테크』를 펴냈다.
이승호
하나대투증권 청담금융센터 PB팀에서 투자분석전문가로 있다. MBN, MTN(머니투데이방송), KBS라디오 등에서 투자전략 및 시황 정보를 전달하고 있으며, 학교, 기업체, 일반인 대상으로 활발히 강연하고 있다. 저서로는 『주식, 펀드 Top 시크릿』『재테크에 다시 미쳐라』(공저) 『08재테크 투자전략』(공저) 등이 있다.
곽문경
부동산 지식, 정보와 인맥, 현장 감각이라는 3박자를 갖춘 부동산 전문가로 부동산경제신문 기자, 부동산서브를 거쳐 닥터아파트 투자지원센터에서 상담과 교육을 담당했다. 현재는 닥터아파트 전략기획실에서 근무하며, 외부 활동으로 모네타 전문가 상담을 맡고 있다.
김부성
부동산富테크연구소장(www.bootech.co.kr). KBS, SBS, OBS경인방송, 부동산TV(RTN) 등에 출연하고 있으며, 투자 강연 및 각종 매체에 칼럼니스트로 활동하고 있다. 연세대학교를 졸업하고 동대학원 수료 후 세종대학교 대학원 부동산학 석사를 거쳐 현재 목원대 부동산학 박사논문을 준비하고 있다. 저서로는 『2010 부동산 대폭등을 잡아라』『부동산 대폭락 시대는 없다』 등이 있다.
신방수
세무사
투자자와 일반인들에게 어려운 세금문제를 속 시원히 풀어 주는 세테크 선구자. 현재 세무법인 ‘정상’의 파트너 세무사로 재직 중이며, 한국세무사회 연수원 교수, 매일경제 전문상담위원으로 활동하고 있다. 각종 매체와 기업체, 기관에서 강의하고 있다. 베스트셀러 『합법적으로 세금 안 내는 110가지 방법』시리즈와 『격파! 빨간 가계부』『확 바뀐 부동산 세금』 등 20여권의 저서가 있으며, 홈페이지 '신방수의 세테크(www.stax.co.kr)'를 운영하고 있다.
서병남
인스밸리 대표
서울대학교와 미국 조지아 주립대학원을 졸업했다. 한국보험계리인과 미국보험계리인(A.S.A)을 취득했다. 삼성생명 이사로 일했으며, 고려대학교를 비롯하여 여러 대학에 출강했다. 한국보험계리인 시험 출제위원, 동아시아 계리인회의(EAAC) 한국 대표, 매일경제신문 및 한국경제신문 재테크 자문위원을 역임하였다. 그동안 10여 종이 넘는 보험 히트 상품을 개발하였으며, 여러 방송의 보험 재테크 강의를 맡았다. 저서로, 『생명보험계리』 『생명보험 이론과 실무』 『생명보험론』 등이 있다. 현재 (주)인스밸리 대표이사, 상명대 겸임교수로 재직하고 있다.
머리말
Part 1
시장 둔화 속 수익 나는 투자를 찾아라
금융, 펀드 투자전략 - 딸기아빠 김종석
01 펀드시장 점검 및 2011년 투자전략
02 목표전환형,배당주,원자재 펀드가 답이다
03 재테크 1원칙 푼돈 줍기, CMA라면 OK
04 꿩 먹고 알 먹는 주식 관련 특수채를 노려라
05 물가연동국고채, 인플레를 뛰어넘는다
06 金 메달감, 金 투자법 없나요?
Part 2
돈의 흐름을 파악하여 투자 수익을 극대화하라
주식, 채권 투자전략 - 이승호
01 주식시장 점검 및 2011년 투자전략
02 2011년 증시 키워드는 중국이다
03 기업의 이익을 고려하여 투자를 결정하라
04 수익률 좋은 신규상장 주식 투자전략
05 2011년 주식 투자 시나리오
Part 3
전세대란은 집값 상승의 신호탄, 내집마련을 준비하라
부동산 투자전략 - 곽문경, 김부성
01 2010년 부동산 핫 이슈 3
02 2010년 주택시장 결산
03 2010년 분양시장 결산
04 2011년 입주단지 전망
05 2011년 부동산시장을 움직일 변수들
06 전례 없는 전세대란의 파급효과 분석
07 급감하는 공급량과 집값 상승 요인 분석
08 하우스푸어 시대 서서히 끝난다
09 하락폭이 큰 블루칩 아파트가 대세다
10 유행하는 수익형 부동산의 허와 실 분석
11 수도권, 지방 유망 투자처와 투자변수 분석
실전시나리오_1 수익형 부동산을 활용하는 방법
실전시나리오_2 5,000만 원~3억 원으로 투자하는 실전 재테크
Part 4
소득?부동산별 맞춤형 절세전략을 수립하라
세금 절세전략 - 신방수
01 2010년 세금 결산
02 2011년 세금 전망
03 소득에 부과되는 세금을 줄여라
04 실수요자가 주의해야 할 세금
05 장기보유 특별공제제도를 활용하라
06 임대주택사업을 하기 전에 세금체계를 익혀라
07 도시형 생활주택 분양?임대 시 주의해야 할 세금
08 상가?오피스텔 임대 시 주의해야 할 세금
실전시나리오_ 투자 상황별 절세 방안
Part 5
리스크에 대비할 수 있는 전략을 세워라
보험, 리스크 관리전략 - 서병남
01 보험업계 리뷰 및 2011년 주요 전망
02 업그레이드된 보험상품 비교법
03 가족 구성원별 보험상품 가입 방법
04 연령대별 보험상품 가입 방법
05 꼼꼼히 따져보는 화재보험과 암보험
Part 6
실전에 강한 투자자로 거듭나라
재테크 마인드 실천전략 - 서기수
01 강한 체력을 가진 투자자가 되는 조건
02 현명한 투자자의 매우 쉬운 실천전략
03 최적의 투자 포트폴리오를 구축하는 방법
04 40대에 땅을 치고 후회하는 재테크
05 내 세대에서 가난을 끊어라
06 인생 후반기의 OFF-Mode를 준비하는 실천전략
07 신이 주신 세 가지 ‘금’을 잊지 말라
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