경기침체가 깊어지면서 소득은 제자리걸음인데 물가는 계속 오르고 대출을 받아 마련한 주택가격은 오히려 하락하면서 최근 몇 년간 일찍이 경험해보지 못했던 삼중고를 안기고 있다. 이에 저자는 생존재테크라는 새로운 화두를 던지면서, 앞으로 투자환경이 어떻게 변화할 것인지 예측하는 방법에서부터 위기의 시대에 살아남기 위해서는 어떠한 투자 마인드를 가져야 하는지에 대해 명쾌하게 제시하고 있다. 은행과 증권사에서 오랫동안 프라이빗 뱅커로 활동한 저자는 자신에게 맞는 적절한 포트폴리오를 갖춘 후 인내심을 갖고 장기투자하면 고수익을 창출할 수 있다고 강조한다.
생존마저 위협 받고 있는 직장인에게 월급 외의 대안은 없는 것일까? 가만히 앉아 매월 정기적금을 납입하면서 만기일만 기다려야 하는 것일까? 이 책은 이제 선택이 아닌 생존의 문제로 다가온 ‘재테크’에 대해 정면으로 다루고 있다. 저자는 과거와 달라진 투자환경을 이해하고, 부동산·주식 등에 관한 금융지식을 활용해 생존 전략을 세울 것을 당부한다. 이 책은 재테크에 성공하기 위해 반드시 알아야 할 금융지식을 체계적으로 설명하고 부동산부터 주식, 보험, 채권, 적금, CMA까지 재테크 방법을 아우르고 있다. 이 책을 통해 재테크를 하는 데 있어 단기적이고 단편적인 방법이 아닌 미래 지향적이고, 실천 가능한 생존의 비칙을 터득할 수 있을 것이다.
이론과 논리로 무장하고, 남들보다 먼저 실천하라!
이 책은 총 6장으로 구성되어 있다. 먼저 1장에서는 빠른 속도로 변하고 있는 투자환경을 이해하고 돈의 흐름을 파악하는 방법을 제시했다. 2장에서는 투자의 시대를 앞서가기 위해 포트폴리오를 준비해야만 하는 이유와 자신에게 맞는 포트폴리오를 설계하는 노하우를 집중 조명했다. 3장에서는 각종 금융기관과 금융상품을 효과적으로 활용하기 위해 꼭 알아야 할 금융지식을 체계적으로 정리했다. 적금 가입 노하우에 대해 알아보고, 목적과 운용기간에 맞게 자금을 관리하는 방법을 제시했다. 뿐만 아니라 지금까지 무심히 넘겼던 세금우대 활용법까지 자세하게 알아봤다.
4장에서는 내집 마련 방법에서부터 투자가치 있는 부동산을 선별하는 방법을 다루고 있다. 또한 부동산자산을 재구성해 다가올 부동산 안정기와 노후화에 대비하는 방법도 제시했다. 5장에서는 현재 침체기를 보이는 주식시장에 대해 집중 조명했다. 이 책의 저자는 주식시장에 유입되는 자금이 안정화되고 있기 때문에 다가올 2010년 주식시장 호황기에 대비하라고 강조한다. 6장에서는 길어진 노후에 대비하기 위해 반드시 알아야 할 보험에 대해 정리했다. 올바른 종신보험을 선택하는 노하우와 변액보험을 통한 투자 방법, 다양한 보험 리모델링 사례를 제시했다.
백영
한양대학교 경영대를 졸업했고, 현재 자산관리 및 투자회사인 Rich’s P&P 설립을 준비하고 있다. 하나은행 분당중앙지점 PB, 역삼동지점 PB, 논현동지점 PB, 강남 Wealth Manager로 재직한 바 있고, 삼성증권 영업부에서 PB를 역임했다. SBS 라디오, CBS 라디오, EBS TV, MBN 등에 재테크 패널로 다수 참여했다. 지은 책으로는 『0원에서 시작하는 재테크』(공저), 『촌놈의 행복한 재테크』 등이 있다.
프롤로그 _ 이제 생존을 위해 재테크는 필수다!
1장 돈의 흐름을 예측하지 못하면 생존은 어렵다
집값은 점진적으로 안정될 수밖에 없다
주식에 공격적으로 투자하라
돈 버는 포트폴리오는 따로 있다
2장 위기의 시대에 살아남는 투자 마인드 8가지
이제 투자는 선택이 아닌 생존의 문제다
투자의 시대를 앞서가야 부자가 될 수 있다
투자수익의 본질은 위험을 받아들이는 것이다
노후, 지금부터 준비하지 않으면 시간이 없다
자녀교육만큼 노후준비도 중요하다
특정 자산에 집중하지 말고 적절한 포트폴리오를 짜라
세계경제의 헤게모니가 바뀌고 있다
인플레이션도 중요한 투자 기회다
3장 금융지식에 강한 자가 미래의 부를 차지한다
연구하고 고민한 만큼 투자대안이 보인다
금융지식이 부의 지도를 바꾼다
금융기관 200% 활용법은 따로 있다
적금 가입에도 노하우가 필요하다
목적에 맞게 종자돈을 관리하라
대출은 효과적으로 활용해야 자산을 불릴 수 있다
단기자금관리는 CMA 통장이 제격이다
세금우대를 최대한 활용하라
4장 더 늦기 전에 부동산자산을 재구성해야 한다
아파트 불패의 늪에서 빠져나오자
자산 재설계의 힌트는 인구구성에 있다
부동산도 핵심에 집중하자
내집 마련은 기본 중에 기본이다
주택으로 저축하고 소비하는 시대가 온다
새집 사고 돈도 버는 길은 청약 안에 있다
베이비부머의 은퇴는 타운하우스 인기로 연결된다
부동산투자 대신 리츠로 매매하라
5장 다가올 주식투자 시대에 적극적으로 대비하라
앞으로의 돈은 주식투자에서 나온다
난 은행적금보다 적립식 투자가 더 좋다
직접투자로 돈 버는 방법은 따로 있다
펀드 안에 부자로 가는 지름길이 있다
다양한 펀드 안에 돈맥이 보인다
돈 되는 펀드를 찾는 것이 중요하다
해외 펀드, 고수익이라는 달콤한 꿀이 숨어 있다
원금보장과 고수익을 동시에 노리는 ELS
고수익, PEF가 먼저 달려간다
ETF, 종목을 고르는 고민에서 탈출하라
주식시장 장기성장의 디딤돌, 국민연금기금
6장 보험이 빠진 생존재테크는 있을 수 없다
올바른 종신보험을 선택하는 것은 기본이다
종신보험, 노후에 결정적인 힘이 되어준다
노후생활자금은 연금보험이 책임진다
변액보험, 투자의 시대에 걸맞다
보험 역시 리모델링이 필요하다
에필로그 _ 앞으로의 삶은 훨씬 더 치열해질 것이다!
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