1999년 ‘바이코리아’ 열풍 이후 5년 반 만에 국내 펀드수탁고가 다시 200조 원을 넘어섰다. 매달 적립식 펀드를 통해 투자되는 금액이 5천억 원을 넘고, 부동산 펀드나 선박 펀드 등 실물 펀드에도 발매 때마다 많은 돈이 몰리고 있다. 국내 기업들의 배당성향이 나날이 높아지면서 배당주 펀드에 대한 관심 또한 증가하는 추세다. 비좁은 국내시장이나 채권시장을 넘어 해외 펀드에도 많은 투자자들이 자금을 투자하고 있다. 바야흐로 ‘펀드투자의 르네상스’라는 말이 실감나는 시대인 것이다.
그러나 수없이 명멸하는 펀드들 중에서 투자자들에게 진짜 많은 돈을 벌어주는 펀드는 얼마나 될까? 수십 곳의 자산운용사와 수천 개의 펀드가 범람하고 있는 가운데 어떤 운용사의 어떤 펀드를 골라 어떻게 투자해야 돈을 벌 수 있을까? 이런 실질적인 고민에 대한 해답을 찾아가는 과정이 바로 이 책의 주요 내용이다.
이제는 저축의 시대가 아니라 투자의 시대!
펀드투자가 중요한 이유는 바로 돈 없이 오래 사는 비참함을 가리키는 ‘장수 리스크’라는 말에서 찾아볼 수 있다. 시중 은행의 1년 만기 정기예금금리가 3%대에 그치는 저금리 상황에서, 제아무리 많이 버는 사람이라도 20~30년 일해 모은 돈으로 오랜 기간 은퇴자로 살아야 한다면 장수는 더 이상 축복이 아니라 저주나 다름없다. 금리만 낮아졌다든지, 평균 수명만 늘어났다면 어찌 해보겠는데, 2가지 상황이 동시에 일어나면서 문제가 심각해졌다. 재테크 전략을 펀드투자 위주로 수정해야 하는 이유가 바로 여기에 있는 것이다.
그렇다면 돈 버는 펀드는 어떤 특징이 있을까? 이 책은 자산운용업계의 대표적인 전문가들을 집중적으로 인터뷰해서 좋은 펀드, 돈 되는 펀드들의 특징을 추려내는 데 역점을 뒀다. 날이 갈수록 규모가 커지는 펀드, 독자적인 특색을 갖춘 펀드, 꾸준한 수익률을 내는 펀드, 오랜 기간 운용되고 있는 펀드에 주목해야 한다. 이 책에 나오는 좋은 펀드의 조건을 바탕으로 자신의 투자목적에 맞는 펀드를 골라보자. 만족할만한 성과를 내는 펀드를 선택하는 일이 한결 쉬워질 것이다.
탁월한 전문성 갖춘 펀드투자의 길잡이!
1장에서는 본론에 앞서 펀드투자의 당위성과 포트폴리오 전략 등 기본 사항들을 정리했고, 2장에서는 돈 되는 우량 펀드의 선택 기준에 대해 다뤘다. 3장에서는 투자자들이 궁금해 하는 펀드평가와 수익률계산에 대해 서술했고, 4장에서는 흔히 빠지기 쉬운 펀드에 대한 오해들을 해소시키는 데 주력했다. 5장부터 12장까지는 세부 사항으로 들어가 적립식 펀드, 변액보험, 해외투자 펀드, 펀드 오브 펀드, 부동산 펀드를 비롯한 실물 펀드, 배당주 펀드, ELS, ETF, 인덱스 펀드 등에 대해 하나하나 자세히 분석했다. 마지막 13장에서는 펀드의 개념과 장점, 운용구조, 관련 용어 등 기초지식을 정리해 초보투자자들의 이해를 돕고 있다.
정혜전
경기도 안양고등학교와 연세대학교 응용통계학과를 졸업하고 세계일보를 거쳐 매일경제신문 증권부에서 4년 동안 증권업계와 자산운용업계를 취재했다. 6개월 뉴욕 연수를 마친 후 2004년 4월 조선일보 경제부로 옮겨 머니팀에서 또다시 1년 동안 주식 및 채권·펀드 취재를 했으며, 펀드 고정칼럼 ‘정혜전 기자의 펀드가이드’를 연재하기도 했다. 5년 동안 여의도 증권시장을 누비며 펀드 전문기자로 명성을 떨쳐왔다. 2005년 4월부터는 조선일보 멀티미디어 방송인 ‘갈아만든 이슈’에서 경제 전문 앵커로 활동 중이다. 저서로는 『주식투자 IQ 확 높이기(매일경제 증권부 공저)』가 있다.
한윤재
서울 영일고등학교와 서울대학교 경제학과를 졸업하고 서울대학교 대학원 경영학과 석사과정을 마쳤다. 1995년 조선일보 공채 34기 기자로 입사, 편집부·국제부·문화부·경제부를 거쳐 2005년 4월부터 전국뉴스부에서 서울시를 맡고 있다. 1999년 초부터 2005년 3월까지 6년여 동안 조선일보 경제부에서 증권시장을 담당했다. 2004년 6월부터 ‘한윤재 기자의 증시리포트’ 칼럼을 연재했고, 그 이전인 1999~2002년까지 이메일을 통해 그날의 주식시장 상황과 증권사의 주요 분석 자료를 소개하는 ‘증시리포트’도 운영했다. 6년여의 주식시장 취재 경험과 그로 인해 쌓을 수 있었던 전문가들과의 폭넓은 네트워크가 이 책의 밑거름이 됐다.
참신한 시각 돋보이는 펀드지침서 _ 우리금융그룹 황영기 회장
펀드 고르는 눈을 키워주는 책 _ 미래에셋 박현주 회장
지은이의 말 _ 펀드투자, 이젠 전략적으로 접근해야 한다
1장 최단기간에 목돈 만드는 펀드투자 전략 8가지
가능한 한 빨리 시작하라
연령대별로 특화된 전략을 짜라
자산을 적절하게 배분하라
목표수익률에 따라 분산투자하라
고령화에 대비한 자산관리가 필요하다
월급통장부터 펀드로 바꿔라
합법적으로 세금 덜 내는 방법을 찾아라
쉼 없이 공부하고 담당 직원에게 물어라
2장 돈 되는 우량 펀드를 고르는 확실한 지침 8가지
운용 규모가 커지는 펀드에 가입하라
판매사가 여러 곳인 펀드가 좋다
한 가지 특색을 가진 펀드에 가입하라
수익률이 과하게 높은 펀드는 위험하다
장기간 운용된 펀드를 선택하라
‘거북이형’ 펀드매니저를 둔 펀드를 골라라
중소형주에만 투자하는 펀드는 피하라
오랜 경험이 있는 상담원을 찾아라
3장 펀드평가 및 수익률계산은 필수다
유형별로 분류해서 평가해야 한다
펀드 유형을 제대로 이해하자
펀드평가 및 비교의 노하우를 알자
4장 펀드투자자가 빠지기 쉬운 심각한 오해 10가지
원금보존형 펀드는 원금이 절대 보존된다?
펀드매니저는 펀드를 위해 헌신한다?
모든 펀드에는 만기가 있다?
지금 펀드에 가입하면 오늘 주가로 주식을 살 수 있다?
은행에서 가입하면 뭔가 다르다?
채권형 펀드는 원금손실 안 본다?
손실이 나면 세금을 떼지 않는다?
투자자는 펀드운용에 간섭할 수 없다?
주가가 오르면 무조건 수익이 난다?
펀드는 목돈이 있어야 가입할 수 있다?
5장 적금통장보다 휠씬 나은 적립식 펀드 100% 활용법
재테크의 기반이 될 종자돈마련에 안성맞춤
평균 매입단가 절감 효과에 주목하자
적립식 투자, 이래서 좋다
적립식 투자, 단점도 있다
적립식 펀드, 이렇게 활용해야 돈 된다
적립식 펀드, 입맛대로 고르자
적립식 펀드, 언제 어떻게 가입해야 할까?
적립식 펀드투자에서 주의할 점
기업연금에도 관심을 기울이자
6장 보험의 이름을 가진 펀드, 변액보험
변액보험이라고 다 같은 게 아니다
변액보험은 어떻게 운용할까?
변액보험과 펀드의 비교
7장 위험 분산 탁월한 해외투자 펀드와 펀드 오브 펀드
해외의 주식·채권시장에 투자하는 해외투자 펀드
해외투자 펀드, 환율 영향 고려해야
해외투자 펀드, 이자소득세와 수수료 감안해야
여러 펀드에 나눠 투자하는 펀드 오브 펀드
펀드 오브 펀드, 이런 게 좋다
펀드 오브 펀드, 비싼 수수료 감수해야
펀드 오브 펀드 vs 직접 펀드
8장 쏟아지는 실물 펀드, 잘 알고 사야 돈 된다
선박·금·엔터테인먼트 등 실물 펀드는 진화 중
정기적으로 배당금을 받는 선박 펀드
금값에 연동해 수익 추구하는 금 펀드
엔터테인먼트·항공기 펀드 등 틈새 펀드
9장 실물 펀드의 지존, 부동산 펀드의 허와 실
고수익·안정성 무기로 최고의 인기 구가
유형별로 수익구조도 다르다
인기 많은 부동산 펀드는 함정도 많다
10장 시간이 흐를수록 가치를 더하는 배당주 펀드
저금리 시대의 투자대안으로 각광받아
배당주 펀드로 2마리 토끼 잡기
배당주 펀드는 고수익 펀드가 아니다
배당주 펀드도 원금손실에 주의해야
배당주 펀드의 수익률은 유형별로 천차만별
11장 ELS를 비롯한 파생결합증권
무한한 형태로 발전되는 ELS상품
ELS와 비슷한 상품들
나날이 다양해지는 파생결합증권
효과적인 ELS투자 전략
12장 주가 따라가는 인덱스 펀드와 ETF
지수상승분만큼 챙기는 인덱스 펀드
가입시점에 따른 위험이 있다
다양한 인덱스 펀드의 유형
인덱스 펀드를 주식처럼 거래하는 ETF
13장 투자 전에 알아야 할 몇 가지
펀드투자란 무엇인가
펀드투자는 이런 게 좋다
펀드는 어떻게 운용할까?
기본이 되는 펀드투자 정보
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